FFB holt Dimensional für neues Altersvorsorgedepot an Bord

Die Fidelity Fondsbank (FFB), die unabhängige Investmentplattform von Fidelity International, gewinnt mit Dimensional einen weiteren Investmentpartner für ihr kuratiertes Angebot an Altersvorsorgedepots. Gemeinsam entwickeln die beiden Unternehmen eine Anlagelösung für die neue staatlich geförderte private Altersvorsorge. Der Marktstart ist für das erste Quartal 2027 geplant. 

Im Mittelpunkt steht ein wissenschaftlich fundierter Investmentansatz, der langfristige Renditechancen am Kapitalmarkt erschließen soll. Dimensional übernimmt die Konzeption der Anlagestrategie und gibt fortlaufend Empfehlungen für die Portfolioallokation. Fidelity verantwortet über die FFB als Produktgeber und Vermögensverwalter die regulatorische und operative Umsetzung. Damit setzt die FFB auf einen weiteren renommierten Investmentpartner, um Finanzberatern unterschiedliche professionelle Anlagelösungen für die Altersvorsorge ihrer Kunden anbieten zu können. 

Dimensional setzt auf wissenschaftliche Kapitalmarktforschung 

Die Anlagestrategie basiert auf der rund 45-jährigen Erfahrung von Dimensional bei der Umsetzung wissenschaftlicher Erkenntnisse aus der Kapitalmarktforschung. Ziel ist es, diese Erkenntnisse systematisch für den langfristigen Vermögensaufbau zu nutzen, anstatt zu versuchen, kurzfristige Marktentwicklungen vorherzusagen. 

Ein wesentlicher Bestandteil der neuen Vorsorgelösung ist ein integrierter Gleitpfad. Dieser passt die Vermögensaufteilung im Zeitverlauf an den verbleibenden Anlagehorizont an. Je näher der Ruhestand rückt, desto stärker soll die Strategie die veränderte Situation der Anleger berücksichtigen. Dabei fließen auch die Anforderungen der späteren Auszahlphase ein. „Der Investmentansatz von Dimensional soll Menschen dabei helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen, ohne die Zukunft erfolgreich vorhersagen zu müssen. Diese Philosophie und Denkweise eignet sich hervorragend für die Altersvorsorge“, sagt Lukas Schneider, Niederlassungsleiter Deutschland und Vizepräsident von Dimensional. Die Zusammenarbeit mit der FFB ermögliche es, noch mehr Menschen Zugang zu diesem Investmentansatz zu verschaffen. 

FFB übernimmt Verwaltung und Abwicklung 

Die neue Lösung wird in die bestehende Infrastruktur der FFB integriert. Finanzberater können damit auf die etablierten Prozesse und Dienstleistungen der Plattform zurückgreifen. Dazu gehören Administration, Kundenservice und Reporting. 

„Altersvorsorge ist so individuell wie die Menschen, die für ihren Ruhestand Vermögen aufbauen wollen. Deshalb braucht es unterschiedliche Investmentansätze, die den jeweiligen Anlagezielen und Bedürfnissen gerecht werden“, erklärt Jan Schepanek, Leiter des Privatkundengeschäfts von Fidelity International und Sprecher der FFB-Geschäftsführung. Mit dem kuratierten Angebot wolle die Plattform Finanzberatern zusätzliche Möglichkeiten eröffnen, ihre Kunden bedarfsgerecht zu begleiten. Dimensional ergänze das Angebot insbesondere durch seine Expertise im systematischen Investieren und seine Präsenz im Vermittlermarkt. 

Welche Kosten gelten für das neue Vorsorgedepot? 

Für die kuratierten Altersvorsorgedepots sollen die Konditionen des Fidelity VorsorgeDepot Plus gelten. Vorgesehen ist eine laufende, am Vertragsvermögen orientierte Vermittlervergütung von bis zu 0,75 Prozent jährlich. Die Vergütung ist damit von der Höhe des angesparten Vermögens abhängig. Auch bestehende Riester-Verträge können nach Angaben der Unternehmen in die neue Vorsorgelösung übertragen werden. Mit Dimensional baut die FFB ihr Partnerangebot für die neue private Altersvorsorge weiter aus. (jk)

Mehr über die Kapitalrente, das Altersvorsorgedepot und weitere Themen zur Altersvorsorge lesen Sie hier https://www.fundresearch.de/altersvorsorge/

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